آرمان‌ملی: بر اساس تعاریف ارائه‌شده، پولشویی فرآیند تبدیل پول‌های نامشروع و کثیف حاصل از فعالیت‌ها و اقدامات غیرقانونی به دارایی‌های مشروع و قانونی است. این پدیده امروز به یکی از معضلات حاد جهانی بدل شده و از این رو بسیاری از کشورها درصدد برآمده‌اند تا با آن مبارزه کنند. نهادها و سازمان‌های اقتصادی در ایران نیز برنامه‌هایی را در این زمینه اعلام کرده‌اند. همین هفته گذشته بود که قانون مبارزه با پولشویی در گمرک ایران عملیاتی شد.
بانک مرکزی نیز از همان ابتدای روی‌کارآمدن عبدالناصر همتی، برنامه‌هایی را در این رابطه در دستور کار خود قرار داده است. اخیرا، بر اساس آیین‌نامه ابلاغی بانک مرکزی، تشکیل واحد مبارزه با پولشویی در بانک‌ها و موسسات اعتباری الزامی شده است. افزون بر این، سازمان امور مالیاتی، بانک مرکزی را مکلف کرده که اطلاعات حساب‌هایی با گردش مالی بالای پنج میلیارد تومان را در اختیار این سازمان قرار دهد که این امر تا‌کنون برای سال‌های ۹۵، ۹۶ و ۹۷ تحقق یافته و سازمان امور مالیاتی در حال بررسی ریزداده‌های این حساب‌هاست. به این ترتیب، با این اقدام حساب‌های بانکی مشکوک زیر ذره‌بین مالیاتی قرار خواهد گرفت.
هفتم بهمن‌ماه نيز، روابط عمومي بانک مرکزي اعلام کرده که در اجراي الزامات قانون مبارزه با پولشويي و ضوابط اجرايي آن و همچنين شفافيت بيشتر نقل و انتقالات بانکي، عبدالناصر همتي، رئيس‌کل بانک مرکزي، طي بخشنامه‌اي به کليه بانک‌ها و موسسات اعتباري غيربانکي تاکيد کرده در تمام انتقالات وجوه بالاتر از 10 ميليارد ريال درون بانکي و بين بانکي (ساتنا) روساي شعب موظف هستند انتقال وجه را منوط به ارائه اسناد مثبته دال بر هرگونه معامله، قرارداد يا علت انتقال پول کنند و يک کپي از اسناد مثبته مربوط به انتقال وجه را در پرونده تراکنش مورد اشاره نگهداري کنند.
برخي کارشناسان مي‌گويند جلوگيري از پولشويي، يکي از آثار مثبت الزام به ارائه اسناد نقل و انتقال بالاي يک ميليارد تومان در حوزه ارزي و مالياتي خواهد بود. در ضمن، دوره جديدي از مبادلات پولي و ثبات در بازار ارز فراخواهد رسيد که بخش مهمي از نگراني‌هاي ارزي را برطرف مي‌کند. البته، صاحب‌نظران معتقدند که اين موضوع مستقل از اتفاقاتي است که در حوزه عرضه ارز رخ مي‌دهد چون اين اقدام ناظر بر بخش ريالي مبادلات مالي است.
جلوگيري از پولشويي
بانک مرکزي در بخشنامه‌اي در خصوص نقل و انتقالات بالاي 10 ميليارد ريال اعلام کرد: براي جلوگيري از پولشويي و با توجه به لزوم تعيين سقف براي نقل و انتقالات درون بانکي و برون بانکي مشتريان براي نقل و انتقالات بالاي 10 ميليارد ريال بايد در بانک فرم پر کنند.
به گزارش خبرآنلاين، بخشنامه شفافيت نقل و انتقال وجوه بالاتر از 10 ميليارد ريال توسط عبدالناصر همتي، رئيس کل بانک مرکزي، منتشر شده است. در اين بخشنامه آمده است: پيرو بخشنامه‌هاي پيشين منتهي به بخشنامه شماره 278282/97 مورخ 1397/08/09 با موضوع لزوم تعيين حدود و سقف‌هايي براي نقل و انتقالات وجوه درون بانکي و بين‌بانکي به اطلاع مي‌رساند در اجراي الزامات قانون مبارزه با پولشويي و ضوابط اجرايي آن و همچنين با هدف انتظام‌بخشي و ارتقاي شفافيت نقل و انتقال وجوه در شبکه بانکي کشور، مقتضي است از اين پس در کليه نقل و انتقالات وجوه بالاتر از 10 ميليارد ريال درون‌بانکي و بين‌بانکي (ساتنا)، انتقال وجه منوط به تکميل قسمت (فيلد) «بابت» در فرم‌هاي مربوط و ارائه اسناد مثبته دال بر انجام معامله، قرارداد يا علت انتقال وجه شود و تصويري از اسناد مثبته مربوط به انتقال وجه در پرونده تراکنش مذکور نگهداري شود. بديهي است بازرسان مديريت کل نظارت و مبارزه با پولشويي اين بانک به صورت نمونه‌اي و موردي نسبت به بررسي نحوه رعايت اين بخشنامه در شعب بانک‌ها و موسسات اعتباري غيربانکي اقدام خواهند کرد و مسئوليت عدم‌رعايت بخشنامه با هيات مديره، مديرعامل و ساير مديران ذي‌مدخل و روساي شعب بانک يا موسسه اعتباري غيربانکي ذي‌ربط خواهد بود. در خاتمه مقتضي است مراتب به قيد تسريع با لحاظ مفاد بخشنامه شماره 96/149153 مورخ 1396/05/16 به تمامي واحدهاي ذي‌ربط آن بانک/ موسسه اعتباري غيربانکي ابلاغ شده و بر حسن اجراي آن نظارت دقيق به عمل آيد.