رئیسکل بانک مرکزی از تشدید نظارت بر تراکنشهای بانکی و برخورد قاطع با تخلفات حوزه پولشویی خبر داد. بر اساس اعلام بانک مرکزی، تراکنشهای مشکوکی که احتمال اخلال در نظام پولی و بانکی، بهویژه بازار ارز و طلا، داشته باشند به مراجع قضایی معرفی شده و حسابهای افراد مظنون نیز با محدودیت و مسدودی مواجه خواهند شد.
رصد مستمر تراکنشهای بانکی
به گزارش ایران جیب به نقل از خبرآنلاین، عبدالناصر همتی، رئیسکل بانک مرکزی، در جلسه با مدیران عامل و اعضای هیئتمدیره بانکها بر ضرورت برخورد جدی با تخلفات حوزه مبارزه با پولشویی تأکید کرد.
همتی اعلام کرد بانک مرکزی بهصورت مستمر تراکنشهای بانکی را رصد میکند و در صورت شناسایی تراکنشهای مشکوک، موضوع برای بررسی و برخورد قانونی به مراجع قضایی ارجاع خواهد شد.
تمرکز ویژه بانک مرکزی بر تراکنشهایی است که بتوانند موجب اخلال در نظام پولی و بانکی کشور، بهخصوص در بازارهای ارز و طلا، شوند.
حسابهای مظنون به پولشویی مسدود میشوند
بر اساس اظهارات رئیسکل بانک مرکزی، حساب اشخاصی که مظنون به پولشویی باشند میتواند مسدود شده یا با محدودیتهای بانکی مواجه شود.
این اقدام بخشی از سیاست تشدید نظارت بر جریانهای مالی است و به بانکها اجازه میدهد در صورت مشاهده رفتارهای غیرعادی و مشکوک، موضوع را برای بررسی بیشتر به مراجع ذیصلاح گزارش کنند.
البته صرف مشاهده یک تراکنش غیرعادی به معنای اثبات جرم نیست و تشخیص نهایی تخلف و مسئولیت کیفری بر عهده مراجع قانونی و قضایی خواهد بود.
برخورد با بانکها و شعب متخلف
نظارت بانک مرکزی فقط متوجه مشتریان و صاحبان حسابها نیست. همتی اعلام کرده است که عملکرد بانکها، شعب و حتی افراد فعال در شبکه بانکی نیز تحت نظارت قرار دارد.
بازرسی از شعب و واحدهای بانکی بهصورت حضوری انجام میشود و اگر تخلفی از ضوابط مبارزه با پولشویی مشاهده شود، موضوع به هیئت انتظامی بانکها ارجاع خواهد شد.
در نتیجه، بانکها نیز موظف هستند ضوابط مربوط به شناسایی مشتری، کنترل تراکنشها و گزارش فعالیتهای مشکوک را با دقت بیشتری اجرا کنند.
همکاری بانک مرکزی و قوه قضائیه برای برخورد با تخلفات
رئیسکل بانک مرکزی همچنین از ادامه همکاری این بانک با دستگاه قضایی برای رسیدگی به تخلفات حوزه پولشویی خبر داده است.
بر اساس این رویکرد، پروندههای مشکوک پس از شناسایی و بررسی اولیه میتوانند در اختیار مراجع قضایی قرار گیرند و اقدامات قانونی لازم درباره افراد یا مجموعههای متخلف انجام شود.
پیام مهم برای صاحبان حسابهای بانکی
تشدید نظارت بر تراکنشهای بانکی به این معناست که فعالیتهای مالی غیرشفاف و تراکنشهای فاقد توجیه اقتصادی میتواند با حساسیت بیشتری مواجه شود.
برای صاحبان کسبوکار نیز نگهداری اسناد مربوط به معاملات، قراردادها و منشأ وجوه اهمیت بیشتری پیدا میکند؛ زیرا در صورت بررسی یک تراکنش، داشتن مستندات معتبر میتواند به شفاف شدن منشأ و هدف انتقال وجه کمک کند.
در نهایت، سیاست جدید بانک مرکزی را میتوان بخشی از تلاش برای کنترل جریانهای مالی غیرشفاف و جلوگیری از سوءاستفاده از شبکه بانکی دانست؛ بهویژه در شرایطی که برخی فعالیتهای غیرشفاف مالی میتواند بر بازار ارز و طلا نیز اثرگذار باشد.